Conseil de BAM : Consensus en faveur du maintien du taux directeur    Mexico: Entretiens maroco-mexicains sur les moyens de renforcer la coopération parlementaire    Sahara : Les eurodéputés pro-Polisario arrachent un débat sur les arrêts de la CJUE    Le Maroc, « un véritable eldorado » pour les investisseurs et « une destination de rêve » pour les voyageurs (Odyssée)    Said Oubaya sacré champion au Karaté 1 Premier League à Hangzhou    OCK / Football: La crise perdure sur fond des incessantes embrouilles    Botola : Match nul entre le Raja Casablanca et le Moghreb de Tétouan    Liga: Le Barça renverse l'Atlético Madrid et reprend la tête devant le Real    Países Bajos: Khalid, de 11 años, salva a una niña que cayó en un canal helado    Maroc : Fortes rafales de vent et chutes de neige jusqu'à mardi    Marruecos: Fuertes ráfagas de viento y nevadas hasta el martes    Boxe féminine : La Marocaine Widad Bertal sacrée championne du monde    Yémen: le bilan des frappes américaines monte à 53 morts, selon les Houthis    Maroc : nouvelles acquisitions foncières pour le réseau ferroviaire et l'aménagement des territoires ruraux    Écosse : Hamza Igamane offre la victoire aux Rangers lors du derby de Glasgow    Mauritanie : L'ambassadeur marocain rencontre l'autorité des médias    Angleterre : Newcastle remporte la coupe de la ligue, son premier sacre depuis 1955    Rabat : Le prix du manque de vision urbanistique    Autonejma lance la BYD Seagull au Maroc, une citadine 100% électrique à prix ultra concurrentiel    Amina Bouayach prend ses fonctions à la tête de l'Alliance mondiale des institutions nationales des droits de l'Homme    Trudeau, sioniste!    Sebta : le trafic commercial via les douanes se poursuit    Narco-tunnel de Sebta : les autorités marocaines inspectent des entrepôts    MAGAZINE : Naïma Samih, la voix dans la plaie    Trump et Poutine doivent discuter de l'Ukraine cette semaine    Sukhoi 35 vs F-35 : Alger ou Rabat, qui dominera le ciel nord africain ?    Le ministre de l'intérieur français menace de démissionner si Paris cède sur le dossier algérien    L'Algérie et la découverte de la carte bancaire : entre moquerie et réalité amère    Le Maroc s'impose comme septième puissance mondiale pour l'hydrogène vert éolien avec une capacité projetée de 26,61 gigawatts    Casablanca : un site industriel exproprié pour l'extension ferroviaire    Nouvelle baisse des prix du carburant : un souffle d'espoir pour les consommateurs    "Ato Man" : Le premier super-héros amazigh au cinéma – Un film franco-marocain inspiré de la légende    Conseil de BAM : Consensus en faveur du maintien du taux directeur    Guerre en Ukraine : le Royaume-Uni plaide pour des « négociations sérieuses soutenues par des arrangements sécuritaires solides »    Guerre tarifaire: Près de la moitié des entreprises canadiennes prévoient de réduire leurs dépenses    Fortes rafales de vent et chutes de neige, lundi et mardi, dans plusieurs provinces du Royaume    Le Canada réétudie l'achat d'avions de chasse américains    Vienne : Adoption d'une résolution inédite portée par le Maroc, la France et le Brésil sur l'impact de la drogue sur l'environnement    Les projets d'Elon Musk dans le désert suscitent l'inquiétude des îles Canaries    Energie : Le PJD dénonce l'accord avec un groupe israélien    Botola Pro D1 "Inwi" (25è journée) : La Renaissance Berkane sacrée championne du Maroc    Diaspo #380 : Aux Pays-Bas, Bilal Ben Abdelkarim raconte les MRE, de la résilience à l'autonomisation    Les ambassadeurs de la musique andalouse marocaine en France gratifient le public parisien d'une soirée festive et spirituelle    Moussem Moulay Abdellah Amghar 2025 : Une Réorganisation Stratégique pour un Rayonnement Accru    La Chine et la Russie réaffirment leur soutien total à l'Iran face aux pressions américaines    Caftan Week 2025 : Voici la liste des stylistes sélectionnées    John Cena et Jessica Beil en tournage au Maroc    Festival Comediablanca 2025 : Hanane Fadili et Romain Frayssinet à l'affiche    







Merci d'avoir signalé!
Cette image sera automatiquement bloquée après qu'elle soit signalée par plusieurs personnes.



Campagne contre le blanchiment d'argent
Publié dans Aujourd'hui le Maroc le 29 - 05 - 2008

Un an après la promulgation de la loi n° 43-05, réprimant le blanchiment des capitaux, Artémis Conseil et le Groupe UGGC & Associés ont organisé, mardi 27 mai, un séminaire consacré à l'étude et à la portée de cette nouvelle législation.
Le blanchiment d'argent serait plus redoutable que le terrorisme. «Les dégâts financiers du blanchiment d'argent sont beaucoup plus graves que les dommages causés par le terrorisme». C'est en ces termes que Hassan Dabchy, expert international en investigation et prévention des fraudes, a ouvert un séminaire portant sur le blanchiment d'argent et organisé par Artémis Conseil et le Groupe UGGC & Associés. L'objectif de ce séminaire est, entre autres, de sensibiliser sur la lutte contre le blanchiment de capitaux, d'appréhender les méthodes d'approche de la lutte anti-blanchiment, et de comprendre et d'appliquer la loi par les procédures internes contre le blanchiment. Selon M. Dabchy, le blanchiment consiste à transformer des revenus d'activité criminelle investis dans des affaires légales en revenus d'apparence légale. Pour justifier la lutte contre le blanchiment, il a rappelé que cette opération a ruiné l'économie d'un grand nombre d'Etats, comme ce fut le cas pour le Mexique, entre 1994 et 1995, et la Thaïlande en 1997. «Il faut savoir que les sommes astronomiques que les fraudeurs infiltrent dans l'économie affectent toutes les couches de la société», affirme M. Dabchy, en ajoutant que la lutte contre le blanchiment permettra de lutter contre le crime organisé et de protéger l'économie mondiale. Concernant les secteurs d'activité du blanchiment d'argent, l'expert international dans la lutte anti-fraude a précisé que ce fléau touche aussi bien l'immigration clandestine que la drogue, la contrefaçon, etc. Conscient de la gravité de la situation, le Maroc s'est armé d'un arsenal juridique de lutte contre le blanchiment des capitaux, et ce, à travers la loi n° 43-05 du 17 avril 2007. Les peines prévues par cette loi vont de deux à cinq ans de prison ferme pour les personnes physiques en plus d'amendes allant de 20.000 à 100.000 DH. Les personnes morales, elles, et sans préjuger des peines d'emprisonnement à l'encontre de leurs dirigeants et agents impliqués dans les infractions, risqueront des amendes allant de 500.000 à 3 millions DH. Ces peines d'emprisonnement et amendes peuvent doubler en cas de facilités que procure une activité professionnelle ou en cas d'actes attribués à une bande organisée. Par rapport au dispositif de lutte anti-blanchiment (LAB), l'absence de sensibilisation de la population aux dangers du blanchiment de capitaux, l'insuffisance des contrôles, déconnection entre économie et bourse, sont là quelques limites liées à l'environnement socio-économique que connaît ce dispositif. Le LAB peut s'organiser autour de plusieurs axes. Ainsi, l'expert international a donné plusieurs exemples comme la mise en place d'un guide général pour l'ouverture des comptes et l'identification de la clientèle, l'établissement de procédures écrites en vue de se conformer aux normes du KYC, (Know your customer), recueillir des informations sur les personnes physiques et morales, et enfin la désignation des correspondants de l'Unité de traitement du renseignement financier (UTRF). À ce niveau, M. Dabchy a évoqué le rôle et le fonctionnement de cette unité. Rattachée à la Primature, l'UTRF permet de lutter contre le crime organisé, la corruption, le financement du terrorisme et la préservation de l'intégrité de l'économie.

Cliquez ici pour lire l'article depuis sa source.